История инфляции (до xxi века)

Можно ли защитить от инфляции свои доходы и вклады?

Сохранить свои денежные сбережения от последствий инфляции можно. Для этого существуют следующие способы:

Банковские вклады – такой способ является наиболее эффективным. Но даже он не способен полностью защитить все денежные сбережения, но за то способен свести риски к минимуму. Также, для сокращения риска потерять свои деньги в ходе инфляции, рекомендуется делать вклады в разных валютах – рублях, евро и американских долларах. Таким образом, благодаря вкладу, впоследствии можно будет получить небольшую прибыль.

Главное, не вкладывать в один банк больше 700 тысяч рублей, так как при возникновении различных проблем у банковской организации, правительство гарантирует возвращение только этой суммы.

• Приобретение недвижимости – как известно, недвижимость всегда ценится и стоимость на неё постоянно растёт. Так что, если вы обладаете суммой, на которую можно приобрести перспективную недвижимость, то обязательно это сделайте. Так, вы сможете застраховать себя от любой инфляции.
• Покупка драгоценных металлов – так, например, купив золото или серебро, вы сможете продать его через некоторое время по ещё большей цене. Так как драгоценные металлы всегда высоко ценятся, следовательно, такой способ является довольно эффективным для вложения денежных средств.
• Покупка акций – такой метод является наиболее рискованным, так акции любых компаний вполне могут, потерять свою ценность, но, также они могут наоборот повысить её. Но, если вы знаете, какие надёжные акции можно приобрести, то сделайте это, тем самым вы сохраните свои сбережения от инфляции.

Коротко об инфляции на видео:

Читайте далее:

«Сдали?»: где и когда посмотреть результаты ЕГЭ 2021 по паспорту – график оглашения баллов

Новая дата выплаты 10000 рублей на школьника в августе 2021: кому положено пособие и когда будет выплачено

Минздрав разрешил: как получить медотвод от вакцинации на отдых в Сочи и Анапу, официальные противопоказания для прививки

Последствия инфляции

Крайне невежественно считать, что инфляция это только негативный фактор. По своей сути ее можно назвать ценой за экономический рост, а точнее инфляция помогает развиваться экономике, но только если она находится в умеренных рамках. Увеличение денежной массы в умеренных дозах способствует увеличению экономического роста, так как инфляция мотивирует вкладывать все больше средств в развитие экономики.

Однако, если инфляция слишком большая, то экономика может не успевать расти вслед за инфляцией, а это ухудшает уровень жизни и качество жизни населения.

Как я уже сказал, последствия могут быть разными. В развитых странах при умеренной инфляции – экономический рост и довольное, счастливое население, которое в старости может путешествовать по миру, а при галопирующей и гиперинфляции, наоборот, последствия очень сильно негативные, особенно для населения.

При галопирующей инфляции нецелесообразно делать накопления и даже невыгодно инвестировать в национальной валюте, ибо деньги все равно обесценятся быстрее, а при гиперинфляции так и вовсе население переходит на бартерный обмен или же проводит расчеты в более твердой национальной валюте, в основном это доллары США. Наглядные примеры – Россия девяностых, Венесуэла наших дней.

Влияние инфляции

Если уровень цен будет расти быстрее, чем номинальные доходы в обществе (т.е. доходы, выраженные в деньгах), то реальные доходы снизятся (реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на полученные номинальные доходы). Отсюда следует, что от инфляции больше всего страдают люди, получающие относительно фиксированные номинальные доходы (например, пенсионеры). Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции, если рост их номинальных доходов опережает рост цен в экономике.

Следовательно, в результате инфляции в обществе происходит перераспределение реальных доходов. От инфляции страдают владельцы сбережений, так как с ростом цен реальная стоимость, или покупательная способность сбережений, отложенных на «черный день», уменьшается. Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами: она приносит выгоду получателям кредита, так как они берут в долг деньги с большей покупательной способностью, а возвращают кредитору обесцененные инфляцией деньги. Отсюда значительный рост номинальных процентных ставок в условиях сильной инфляции при падении реальных процентных ставок. Наконец, инфляция приводит к дезориентации экономических агентов из-за нестабильности информации о рынке.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

В истории мировой экономики отмечались два случая скачкообразного роста цен, связанных с падением стоимости благородных металлов. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала 16 века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза. После того как в конце 40-х годов XIX века началась разработка калифорнийских (а затем и австралийских) золотых рудников. Добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, а цены на 25-50%. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

Виды индексов цен

В зависимости от выбранного набора используемых товаров и услуг, различные типы корзин товаров рассчитываются и отслеживаются как индексы цен. Наиболее часто используемые индексы цен — это индекс потребительских цен (ИПЦ / CPI) и индекс оптовых цен (WPI).

Индекс оптовых цен

Индекс оптовых цен (WPI) — еще один популярный показатель инфляции, который измеряет и отслеживает изменения цен на товары на этапах, предшествующих розничному уровню. Хотя товары WPI различаются от страны к стране, в основном они включают товары на уровне производителя или на уровне оптовой торговли. Например, он включает цены на хлопок-сырец, хлопчатобумажную пряжу, хлопковые серые товары и хлопковую одежду. Хотя многие страны и организации используют WPI, многие другие страны, включая Россию, используют аналогичный вариант, называемый индексом цен производителей (PPI) .

Индекс цен производителей

Индекс цен производителей (PPI) — это семейство индексов, которые измеряют среднее изменение отпускных цен, получаемых отечественными производителями промежуточных товаров и услуг с течением времени. PPI измеряет изменения цен с точки зрения продавца и отличается от CPI, который измеряет изменения цен с точки зрения покупателя.

Во всех перечисленных вариантах возможно, что рост цены на один компонент (скажем, на нефть) в определенной степени нивелирует снижение цен на другой (скажем, на пшеницу). В целом, каждый индекс представляет собой средневзвешенное изменение цен для данных составляющих, которое может применяться на уровне экономики, сектора или товаров в целом.

Доминируют отрицательные факторы

Пиковые показатели инфляции еще впереди, согласна с экспертами Центробанка руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам» Ольга Беленькая.

— Значения инфляции в ближайшие месяцы могут быть выше, чем сейчас, что связано с эффектом базы. С мая по сентябрь 2020 года показатели в месячном выражении были низкими, что отражало сильный провал внутреннего и внешнего спроса после периода наиболее жестких локдаунов.

Впрочем, нельзя исключать влияния замедляющих инфляцию факторов, которые проявятся в IV квартале 2021 года.

— Ожидается сезонное снижение цен на продовольствие в августе-сентябре из-за нового урожая (по некоторым видам овощей это уже происходит), на мировых продовольственных рынках в июне впервые за 12 месяцев зафиксировано снижение цен (индекс FAO). Также упомянем стабилизацию мировых цен на металлы, перегрев внутреннего туризма, вызвавший ускорение роста цен в услугах, а также открытие авиасообщения с Турцией и некоторых других направлений зарубежного туризма.

Немаловажный фактор кратковременного замедления инфляции — снижение темпов кредитования. Причины — в повышении кредитных ставок вслед за ключевой ставкой ЦБ, ужесточении требований Банка России к коэффициентам риска по потребительским и ипотечным кредитам, снижении максимально одобряемой суммы по льготной ипотеке,— продолжает Ольга Беленькая.

Тем не менее инфляция будет расти из-за накопленной инерции инфляционных процессов, которые не сразу реагируют на «процесс нормализации денежно-кредитной политики», утверждает аналитик «Финам».

Снизу постучали4

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Волков

— Это верно и в общем случае — механизмы влияния денежно-кредитной политики на экономику имеют длительные временные лаги, ЦБ ранее оценивал их в 3–6 кварталов, и сейчас, когда характер текущей повышенной инфляции делает ее низкочувствительной к повышению ставки Банком России. Этот процесс наблюдается не только в России, но и в большинстве стран мира. В основе — закономерность ограничения со стороны предложения и избыточное стимулирование спроса в странах с развитой экономикой.

В условиях, когда индекс цен производителей в РФ вырос за 12 месяцев более чем на 35% (данные Росстата за май), повышение ключевой ставки не может быстро остановить перенос этих издержек в отпускные цены. Глобальная инфляция также разгоняется, что может привести к импортируемой инфляции через цены как сырьевых товаров, так и готовой продукции, — говорит она.

По мнению эксперта, несмотря на рост обрабатывающей промышленности и восстановление спроса, в III квартале темпы экономики рискуют замедлиться за счет ограничений, связанных с третьей волной коронавируса.

Таким образом, разгоняющих инфляцию факторов в ближайший год будет больше, чем сдерживающих.

Исторические примеры

Инфляция существовала с начала существования рыночных отношений между людьми. Правители первых государств мира старались снизить темп роста инфляции путем повышения налогов и других примитивных мер. Рассмотрим яркие проявления инфляции в истории разных стран мира:

1.    Инфляция во Франции

Одним из самых ярких примеров такого явления считается ситуация, сложившаяся во Франции во время буржуазной революции во второй половине XVIII века. Власти государства стали выпускать ассигнаты для покрытия расходов государства. Выпуск ассигнатов привел к стремительному росту цен. За несколько лет стоимость буханки хлеба выросла в три раза, не говоря уже о других продуктах первой необходимости.  Многие рабочие потеряли свои места, а зарплаты работающей части простого населения не хватало на покрытие даже основных расходов.

От инфляции пострадали практически все слои населения. Основной удар пришелся по сельским жителям, простым ремесленникам и рабочим на фабриках. Власти вместо предотвращения волнений в государстве и помощи населению стали проводить антинародную политику, устраняя всех недовольных. Ситуация в стране стабилизировалась лишь после государственного переворота, когда новые власти установили фиксированные цены на предметы первой необходимости, и создали специальное подразделение для изъятия излишков продукции у богатых торговцев. Также в то время вошли в употребление продовольственные карточки.

К сожалению,  эти меры хоть и дали свои результаты на некоторое время, но они не могли полностью устранить все последствия сильной инфляции предыдущих годов, и вскоре инфляция снова достигла своего апогея.

2.    Инфляция в России

На протяжении своего исторического развития Россия знавала немало примеров инфляции. Самым ярким случаем было увеличение выпуска бумажных денег во времена царской России. В то время экономика государства переживала не лучшие времена, в казне не хватало средств после войн и чрезмерных трат царской семьи. Тогда в оборот ввели бумажные деньги. Они назывались ассигнациями, и первый выпуск превысил 1 миллион рублей. Считалось, что выпуск бумажных денежных средств успешно заменит тяжелые и неудобные в обращении монеты. На самом же деле это привело к сильной инфляции и  значительному спаду в экономике государства.

В XIX веке инфляция снова посетила Россию вследствие эмиссии и роста дефицита бюджета. Война ознаменовала огромные расходы государства, дефицит бюджета продолжал расти. Сильнее всего инфляция, как и следовало ожидать, ударила по простому населению,  особенно крестьянам. Эксплуатация людей помещиками достигла своего расцвета. Кроме того, инфляционные процессы затронули производство и натуральное хозяйство. Вскоре стоимость товаров возросла в несколько раз, в стране расцвела спекуляция.

Власти предприняли некоторые меры по снижению инфляции, в частности, выпуск ассигнаций был
прекращен,  а выпущенные ранее деньги стали активно изымать из оборота. К сожалению, попытки стабилизировать национальную валюту потерпели сокрушительныйпровал. Вскоре стоимость основных товаров и продуктов питания возросла более чем на 80 %, а зарплата упала несколько раз.

На протяжении истории практически в каждом развитом государстве мира происходили инфляционные процессы в том или ином виде. Обычно инфляция достигала апогея во время продолжительных войн и смены правительства.

Как развивается стагфляция (кривая Филлипса)

Приведем примерный сценарий развития стагфляции:

1. Повышаются цены на производственное сырье.
2. Вследствие высоких цен сокращаются объемы производства.
3. Падение производства вызывает рост безработицы.
4. Доходы населения снижаются.
5. Падает покупательская способность.

Таким образом, объем производства является величиной, устанавливающей зависимость между инфляцией и уровнем занятости. Эту зависимость можно отследить с помощью кривой Филлипса.

В 1958 г. новозеландский экономист А.У. Филлипс проводил исследование рынка труда Великобритании. В работе была показана устойчивая связь между безработицей и уровнем средней заработной платы: при медленных темпах роста зарплат безработица находилась на высоком уровне. И наоборот, когда зарплаты показывали быстрый рост, число безработных снижалось. Эта взаимосвязь была представлена на графике и названа кривой Филлипса. Впоследствии кривую Филлипса стали использовать для отслеживания зависимости между безработицей и ростом цен.

В конце 70-х – начале 80-х годов прошлого столетия американская экономика продемонстрировала «феномен стагфляции» – одновременное увеличение безработицы и темпов инфляции. В связи с этим была разработана новая модель кривой Филлипса, которая смещается вправо и вверх. Это означает, что попытки государства снизить уровень безработицы не имеют положительного эффекта: цены растут ускоренными темпами, а безработица стремится к естественному уровню.

По горизонтальной оси графика отражается уровень безработицы, по вертикальной – уровень инфляции. Кривая, проходящая через точки E3, E2 и E1 на графике отражает соотношение безработицы и инфляции при относительно благополучном состоянии экономики. Для стагфляции же характерно смещение графика вправо и вверх либо зависимость между показателями вообще отсутствует. Дуга, обозначенная зеленым цветом, – это кривая стагфляции, которая описывает одновременное повышение цен и уровня безработицы.

Как работает инфляция?

Инфляция возникает, когда цены растут, что снижает покупательную способность ваших денег. Рассмотрим инфляцию на примере США. В 1980 году в США билет в кино стоил в среднем 2,89 доллара. К 2019 году средняя цена билета в кино выросла до 9,16 доллара. Если бы вы сэкономили 10-долларовую купюру 1980 года, в 2019 году на нее можно было бы купить на два билета в кино меньше, чем почти четыре десятилетия назад.

Однако не думайте об инфляции как о повышении цен только на один товар или услугу. Инфляция относится к широкому росту цен в каком-либо секторе или отрасли, например, в автомобильной или энергетической отрасли, и, в конечном итоге, во всей экономике страны. Основными показателями инфляции являются индекс потребительских цен (CPI), индекс цен производителей (PPI) и индекс цен личных потребительских расходов (PCE), каждый из которых использует различные меры для отслеживания изменений в ценах, которые платят потребители и получают производители в отраслях по всей экономике.

Хотя может быть неприятно думать о том, что ваши деньги теряют ценность, большинство экономистов считают небольшую инфляцию признаком здоровой экономики. Умеренный уровень инфляции побуждает вас потратить или инвестировать свои деньги сегодня, а не прятать их под матрас и смотреть, как их стоимость падает.

Однако инфляция может стать разрушительной силой в экономике, когда ей позволено выйти из-под контроля и резко вырасти. Неконтролируемая инфляция может обрушить экономику страны, как в 2018 году, когда уровень инфляции в Венесуэле превысил 1 000 000% в месяц, что привело к краху экономики и вынудило бесчисленное количество граждан покинуть страну.

Что такое дефляция?

Когда цены снижаются в каком-либо секторе экономики или во всей экономике, это называется дефляцией. Хотя может показаться приятным, что завтра вы можете покупать больше за меньшие деньги, экономисты предупреждают, что дефляция может быть даже более опасной для экономики, чем неконтролируемая инфляция.

Когда наступает дефляция, потребители откладывают покупки в настоящем, ожидая дальнейшего снижения цен в будущем. Если ее не остановить, дефляция может снизить или заморозить экономический рост, что, в свою очередь, приведет к снижению заработной платы и парализует экономику.

Инфляция: виды, причины и последствия

Раздел ЕГЭ: 2.10. Виды, причины и последствия инфляции

Инфляция — потеря бумажными деньгами первоначальной ценности, что несёт за собой увеличение цен на товары и услуги, не подкреплённое ростом их качества.

Таким образом, при инфляции у населения становится больше бумажных денег на руках, однако оно может приобрести за них меньшее количество товаров и услуг.

ПРЕДПОСЫЛКИ ИНФЛЯЦИИ

• Несбалансированные доходы и расходы государства;
• монополия в экономике, увеличение цен на сырьё и ресурсы;
• уменьшение объёмов государственного производства;
• рост заработной платы;
• увеличение налогов.

ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

По характеру протекания:

• открытая (постоянный плавный рост цен);
• скрытая (административный контроль над ценами и доходами).

По расхождению повышения цен:

• сбалансированная (рост цен на все товары и услуги);
• несбалансированная (неравномерный рост цен на разные товары и услуги).

По причинам возникновения:

• инфляция спроса (увеличение заработной платы населения, повышение цен);
• инфляция предложения (уменьшение предложения из-за роста цен на сырьё).

Поскольку инфляция характеризуется ростом цен, на основе этих данных выделяют несколько уровней протекания инфляции.

УРОВНИ ИНФЛЯЦИИ

Уровень инфляции — показатель роста или снижения инфляции за определённый промежуток времени.

• Умеренная (ползучая). Рост цен до 10 % в год. Закладывается в прогнозы государственного бюджета.
• Галопирующая. Быстрый рост цен на 20-100 % в год.
• Гиперинфляция. Очень резкий рост общей массы денег и цен до 1000 % в год.

ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

Инфляция оказывает влияние на многие сферы жизни. Последствия данного процесса проявляются следующим образом:

• увеличение цен;
• понижение уровня жизни населения;
• социальная напряжённость;
• рост безработицы;
• кризис финансовой системы;
• сокращение кредитования;
• спекуляции на финансовых рынках;
• обесценивание накоплений;
• снижение покупательской способности денежной единицы;
• утрата деньгами функции меры стоимости и средства обращения;
• перераспределение доходов;
• уменьшение государственной задолженности;
• стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что может привести к экономическому росту.

ДЕФЛЯЦИЯ

В противоположность инфляции существует явление, при котором покупательская способность денег увеличивается.

Дефляция — увеличение покупательской способности денег, что приводит к спаду, замедленному падению или росту цен. Для дефляции характерно уменьшение общего количества выпускаемой продукции, а также рост безработицы.

СПОСОБЫ БОРЬБЫ С ИНФЛЯЦИЕЙ

Процесс изъятия избыточной массы денег намеренно проводится государством для того, чтобы побороть инфляцию и увеличить покупательскую способность денег. Для этого используются следующие меры:

• сокращаются государственные расходы;
• производится снижение цен;
• повышаются налоги и учётные ставки банков;
• стимулируется сокращение кредитов и рост сбережений.

Помимо дефляции, государство может бороться с инфляцией следующими способами:

• деноминация (замена денежных знаков);
• реформа денежной системы;
• прекращение эмиссии;
• балансировка доходов и расходов;
• развитие производства;
• индексация (увеличение с учётом роста цен) фиксированных доходов населения (пенсии, зарплаты, пособия).

Вы смотрели конспект «Инфляция: виды, причины и последствия». 

• Вернуться к Списку конспектов по Обществознанию.
• Найти конспект в Кодификаторе ОГЭ по обществознанию.
• Найти конспект в Кодификаторе ЕГЭ по обществознанию.

ДЕНЬГИ И ИНФЛЯЦИЯ.

Деньги – особый товар, который выполняет роль всеобщего эквивалента (измерителя всех товаров). Деньги выражают стоимость всех товаров и услуг и используются для равноценного обмена товаров и услуг между собой. Деньги возникли несколько тысяч лет назад (во II в. до н. э. в Египте). В древности больше всего были популярны монеты из ценных металлов: золота и серебра.

Национальная валюта – это денежная единица какой-либо страны, используемая в ней самой и для международных расчетов. В России это рубли, в Англии – фунты, в США – доллары и т. д. Во многих государствах для резерва финансовых средств и повышения стоимости собственной валюты используют золотой стандарт. Золотой стандарт – денежная система, в которой всеобщим эквивалентом является золото, его частично используют в обращении и на него разменивают денежные купюры. Функции денег: деньги являются средством торговли и обращения, мерой стоимости, счетной единицей, средством накопления и сбережения. Виды денег: бумажные купюры, биллонные монеты (монеты из металлов), кредитные деньги (векселя, пластиковые карточки).

Инфляция – обесценивание денег из-за выпуска денежной массы сверх потребностей товарооборота. Деньги выпускаются в большом количестве, а выпуск товаров остается прежним. Население стремится быстрее избавиться от обесценивающихся денег и купить как можно больше товаров. Однако размер денежной массы не соответствует количеству товаров. Дефицит (нехватка) товаров приводит к повышению цен и дальнейшему обесцениванию денежных единиц.

Причины инфляции. Источником инфляции может стать господство монополий, чрезмерные расходы государства на военную отрасль, истощение золотого запаса страны из-за хищений и коррумпированности чиновников. Часто инфляция возникает во время форс-мажорных обстоятельств: войны, природных катаклизмов, мировых экономических кризисов.

Виды инфляции. По темпам роста цен выделяют: а) умеренную (или ползучую) инфляцию – цены на товары поднимаются постепенно и не более чем на 10 % в год; б) галопирующую – происходит быстрый подъем цен, от 10 до 200 % в год; в) гиперинфляцию – возникает при сверхбыстром росте цен (более 200 % в год).

Последствия инфляции: дефицит товаров и продуктов, обесценивание денежных сбережений населения, ухудшение экономического благосостояния населения, социальная напряженность в обществе, крах денежной системы и утрата деньгами своих функций при гиперинфляции.

Антиинфляционная политика заключается в приспособлении к инфляции или в борьбе с ней. Приспосабливаясь к инфляции, государство контролирует цены и повышает зарплаты. Бороться с инфляцией правительство может с помощью сокращении денежной массы путем изъятия избытка денег из обращения (дефляция); с помощью укрупнения и обмена денежной единицы (деноминация).