Какие изменения коснулись инструкции 153‑и цб рф?

Карточка с образцами подписей: бланк

Форма карточки приведена в приложении к Инструкции № 153-И (№ 0401026 по ОКУД).

Согласно п. 7.1 Инструкции банк вправе разработать собственный бланк карточки и правила его заполнения, но основные реквизиты исключению из установленной формы не подлежат:

  • клиент (полное наименование);
  • сокращенное наименование клиента;
  • блок для отметок банка;
  • ФИО и образцы подписей;
  • дата заполнения и подпись клиента;
  • место для оттиска печати (его размер должен позволять свободно разместить оттиск);
  • удостоверительная надпись о подлинности подписей.

Бланк изготавливается банком либо клиентом самостоятельно, если применяется стандартная форма из Инструкции № 153-И.

Модификации

Использовали «чайку» как экспериментальный самолет много, соответственно. Начиная от рекордов потолка полета и заканчивая применением реактивных двигателей (И-153 ПВРД испытания прошел в 1939 году, напугав жителей Москвы и взбудоражив пожарных огненными струями в небе).

Основные модификации оставшиеся в исторических документах:

  • И-153П (пушечный) с двумя синхронными пушками ШВАК;
  • И-153В (высотный) или ГК. С гермокабиной, спроектированной Щербаковым А.Я.;
  • И-153 ТК (2 турбокомпрессора в моторе);
  • И-153 Уд (с полностью деревянной задней части фюзеляжа с закрытой кабиной, так называемый, монокок).

Варианты с лыжами к официальным модификациям не относятся.

Особенности конструкции:

  • Дюралюминиевые элероны устанавливались только на верхнем крыле, занимая большую часть его размаха;
  • Верхнее крыло типа «чайка» расширяло обзор вперед-вверх;
  • Ферменный фюзеляж сваривался из опальных тонкостенных труб. Его носовая часть обшивалась тонким дюралюминием, хвостовая — обтягивалась полотном;
  • 9—цилиндровый звездообразный мотор воздушного охлаждения М-62 имел двухскоростной нагнетатель, благодаря чему резко улучшились характеристики самолета на высотах свыше 5000 м.;
  • На самолете устанавливались четыре 7,62-мм пулемета ШКАС иногда 2 ШКАСА заменялись одним-двумя 12 J мм пулеметами БС. На опытных экземплярах были установлены две 20-мм пушки ШВАК. Пулеметы и пушки стреляли через винт и имели синхронизаторы;
  • Двухлопастный дюралюминиевый винт с изменяемым в полете шагом позволил повысить КПД на малых и средних скоростях;
  • Существенное улучшение аэродинамики было достигнуто за счет убираемого в полете шасси (летом — колесное, зимой — лыжное от И-16). При уборке каждая свободнонесущая стойка с колесом разворачивалась относительно своей продольной оси на 90° и, отклоняясь назад, укладывалась плашмя в центроплан нижнего крыла (лыжи прижимались к крылу);
  • Ориентирующийся костыль, управляемый вместе с рулем направления;
  • В гаргроте фюзеляжа за головой пилота находились инструменты и аптечка;
  • Кабина летчика была открытая, с козырьком и откидывающимися бортами (по образцу самолета И-16);
  • Кресло имело 9-мм бронеспинку;
  • Дюралюминиевые стабилизатор, рули высоты и направления обшивались полотном;

Изменения в последней редакции инструкции 153-и ЦБ РФ

Остановимся на них подробнее.

  1. Требования для открытия счета. Процедура требует заключения с банком договора. До вступления в действие изменений инструкции 153-и основанием для отказа заключения такого договора могло стать непредставление предприятием идентифицирующей информации – данные о фактическом нахождении по указанному юридическому адресу, регистрационные документы, данные об основных видах деятельности, перечень наиболее крупных контрагентов и т. д. С 1 июля 2014 года банк обязан отказать в оформлении документов, если предприятие не подало в полном объёме информацию, требуемую для идентификации, согласно утвержденному Банком России перечню.
  2. Оформление банковских карточек. Согласно действовавшим ранее положениям, за руководителем закреплялось право первой подписи, а за главбухом или лицом, уполномоченным вести бухгалтерский учет, – второй подписи путём оформления банковских карточек. Новая редакция инструкции оставляет полномочия по первой подписи за руководителем, но подпись бухгалтера перестала быть обязательной. При этом появилась возможность расширить круг должностных лиц, которым может быть предоставлено право подписи – это отражено в абз. 13 инструкции №153-и.
  3. Право подписи. Пункт 7.5 данной инструкции допускает предоставление права подписи лицам, предоставляющим предприятию на договорной основе услуги по ведению бухгалтерского учета.
  4. Возможность использования электронных подписей. Подпунктом «д» п. 4.1 рассматриваемой инструкции разрешено оговорить в договоре использование аналога собственноручной подписи, т. е. электронной подписи. Для подтверждения достоверности такой подписи предприятие должно будет предоставить в банк бумажный сертификат ключа проверки.
  5. Закрытие счета. В инструкции предусмотрены следующие случаи возможного прекращения действия договора банковского счета: по инициативе клиента или банка; по решению вступившего в силу решения суда.

При этом в последней редакции оговаривается, что средства, которые остались на счете при закрытии, банк должен отправить на специальный счет в Банке России. В предыдущих нормативных документах этот механизм никак не регулировался.

Надеемся, эта информация будет полезной для руководителей и бухгалтеров.

Ссылки

  • www.airpages.ru/cgi-bin/pg.pl?nav=ru60&page=i15_3
  • Бомбардировщики ТБ-2 · СПБ (англ.)русск. · (англ.)русск.
    Разведчики Р-1 · МР-1 · Р-2 · Р-4 · Р-5 · ССС · Р-Z · ИВАНОВ (англ.)русск.
    Штурмовики Р-5Ш · Р-Z · ВИТ-1 (англ.)русск. · ВИТ-2 (англ.)русск.
    Транспортные ПМ-1 · БДП · У-2СП
    Учебные У-1 · У-2 (По-2) · УТИ-2 · УТИ-4
    Бомбардировщики У-2ВС • Су-2 • Як-2 • Як-4 • • Ар-2 • Пе-2 • Ту-2 • ДБ-3 • Ил-4 (ДБ-3ф) • ДБ-А • Ер-2 (ДБ-240) • ТБ-3 • Пе-8
    Штурмовики Ил-2 • Ил-10
    Учебные и тренировочные У-2 (По-2) • У-5 • УТ-1 • УТ-2 • УТ-3 • УТИ-2 • УТИ-4 • УТИ-26 (Як-7УТИ)
    Самолёт-разведчик Р-5 • Р-Z • Р-6 • Р-10 • А-7
    Гидросамолёты Ш-2 • МБР-2 • МТБ-2 • ГСТ • КОР-1 (Бе-2) • КОР-2 (Бе-4) • Че-2
    Транспортные и планёры Ли-2 • Ще-2 • Як-6 • ПС-5 • ПС-7 • ПС-4 • ПС-9 • ПС-35 • ПС-40 • ПС-41 • ПС-43 • ПС-84 • ПС-89 • ПС-124 • САМ-25 • Г-1 • Г-2 • АИР-6 • К-5 • Г-11 • А-7 • КЦ-20
    Прототипы И-28 (Як-5) • И-30 (Як-3) • И-180 • И-185 • И-190 • И-200 • И-250 • ИТП • СПБ • ИС-1 • ДИС • БИ-1 • АНТ-46 (ДИ-8) • К-12 (ВС-2) • МДР-5 • ОСГА-101 • Ш-7 • МиГ-5 • Су-1 • Су-3 • Су-4 • Су-5 • Су-6 • Су-8 • ТИС • ДВБ-102 • Як-8
    Список самолётов Второй мировой войны

Тактико-технические характеристики

Приведённые характеристики соответствуют модификации И-153 с мотором М-62

Источник данных: Маслов М.А., 2008 г.; Шавров, 1985 г.

Технические характеристики

  • Экипаж: 1 (пилот)
  • Длина: 6,275 м
  • Размах крыла: верхнего: 10,0 м
  • нижнего: 7,5 м

Высота: 3,425 м
Площадь крыла: 22,14 м² (обоих крыльев)
Масса пустого: 1 348 кг
Нормальная взлётная масса: 1 765 кг
Максимальная взлётная масса: 1 859 кг
Масса топлива во внутренних баках: 240 кг

Объём топливных баков: 316 л
Силовая установка: 1 × радиальный М-62
Мощность двигателей: 1 × 1000 л.с. (1 × 610 кВт (номинальная, у земли))
Воздушный винт: ВИШ АВ-1
Диаметр винта: 2,8 м

Лётные характеристики

  • Максимальная скорость: у земли: 366 км/ч
  • на границе высотности: 426 км/ч

Скорость сваливания: 110 км/ч
Практическая дальность: 740 км
Практический потолок: 11 000 м
Скороподъёмность: 15 м/с

Время набора высоты:

  • 3000 м: 5,5 мин.

11000 м: 31 мин.
Нагрузка на крыло: 84 кг/м²
Тяговооружённость: 328 Вт/кг
Длина разбега: 106 м

Вооружение

  • Стрелково-пушечное: 4 × 7,62 мм пулемёта ШКАС с боекомплектом 2500 патр.
  • Неуправляемые ракеты: до 8 × РС-82
  • Бомбы: до 200 кг

Право подписи первичных документов: приказ или доверенность

Подходит любой вариант, но необходимо прописать, какие именно бумаги может визировать сотрудник. Бывает, что бухгалтерия оформляет доверенность на подписание товарной накладной разово — для получения конкретной партии товара или продукции. Обычно речь идет о наделении полномочиями лица, которое выполняет подобные поручения эпизодически.

Директор должен утвердить перечень лиц, уполномоченных подписывать первичные документы, приказом.

Отличаются и сроки полномочий. Так, доверенность ограничена периодом, который в ней указан.

Локальные акты действуют до расторжения трудовых отношений с сотрудником или до их отмены, принятия новой редакции. Можно прописать длительность полномочий и в самом документе, например, установить годичный срок.

Нередко возлагают полномочия на период отсутствия сотрудника, срок в таком случае определяется периодом замещения.

Использование карточки

Законодательством предусмотрено, что изменение любых вопросов, связанных с финансовым счётом, подлежит документальному утверждению. Если у компании изменилось наименование, юридический адрес или же представитель, то фирмой должна быть подготовлена новая карточка, которая передается в банк. Для этого новый представитель, получивший полномочия от руководителя предприятия, обращается в банк со следующими документами:

  • заявление;
  • оригинал доверенности;
  • личный документ.

После представления полного списка бумаг осуществляется переоформление карточки с оттиском печати и подписью юридического лица в полном соответствии с процедурой, описанной выше.

Поскольку в 2021 году юридические лица и индивидуальные предприниматели освобождены от обязанности подавать такие карточки, то можно аннулировать документ. Процедура осуществляется также путём обращения в банк. Это может сделать только представитель фирмы, получивший соответствующие полномочия от руководителя.

Применение карточки может потребоваться не только при открытии расчётного счёта в банке, но также при участии в других операциях требующих перевода денежных средств. Например это касается установления торговых правоотношений между двумя юридическими лицами. В таком случае каждая компания готовит отдельную карточку по унифицированной форме или в произвольном виде в зависимости от требований второй стороны, утверждает её нотариусом и передает контрагенту.

Вопрос, как сделать копию карточки образцов для контрагента, вообще не должен стоять, поскольку документ, предназначенный для банка, может быть передан только для финансовой организации. При установлении торговых правоотношений для контрагента готовится совсем другой документ, который может быть оформлен по другим требованиям, нежели карточка, ранее направленная в банк.

Литература

  • Маслов М. А. И-153. — М.: Р. И. Ц. Авиантик, 2001. — ISBN 5-93848-003-5.
  • Маслов М. А. Боевые «чайки» Сталина. И-15, И-15бис, И-153. — М.: «Яуза», «Коллекция», ЭКСМО, 2008. — С. 79-129. — 160 с. — 3100 экз. — ISBN 978-5-699-32232-9.
  • Харук А.И. Истребители Второй Мировой. Самая полная энциклопедия. — М.: Яуза, ЭКСМО, 2012. — 368 с. — 1500 экз. — ISBN 978-5-699-58917-3.
  • Шавров, В. Б. История конструкций самолётов в СССР до 1938 г. — 3-е. — М.: Машиностроение, 1985. — 752 с.
  • Утерянные победы / Э. Манштейн; сост.: С. Переслегин, Р. Исмаилов.— М.: ООО «Издательство АСТ»; СПб.: Terra Fantastica, 2002.— 891, c.— (Военно-историческая библиотека). ISBN 5-17-010652-1 (АСТ); ISBN 5-7921-0240-6 (TF)

Подделка ПР

Если возникло подозрение, что подпись на документе поддельная, то назначается почерковедческая экспертиза. В случае положительного результата (подпись признана поддельной) виновникам грозит уголовная ответственность. И это независимо от того принял ли работник решение о подделке самостоятельно, или сделал это по указанию директора. Последствия могут быть такие:

  • Если подделавший подпись сотрудник извлек из этого личную выгоду, то может быть мошенничеством.
  • Если нет, то ему грозят судебные разбирательства за подделку документов.
  • Если это сделано по указанию или с ведома руководства, то суд грозит и директору.
  • Документы с подделанной подписью будут считаться недействительны, а все сделки, в которых они фигурировали должны быть аннулированы.

Как настроить вывод расшифровки подписи руководителя в кадровых приказах через 1С ЗУП 8, смотрите в видео ниже:

Что писать в приказе

Формулировки на усмотрение администрации. Обычно образец приказа на право подписи документов содержит общие фразы, а доверенность детализирует права.

Если речь идет о визировании договоров, представлении интересов бюджетной организации в сторонних учреждениях, государственных органах, то целесообразно оформить доверенность. Контрагенты всегда настаивают на подтверждении полномочий представителя, требуя именно доверенность.

При визировании кадровых документов ссылка на реквизиты не делается, а при визировании договоров, напротив, указывается дата, номер уполномочивающего акта.

Проект Указания ЦБ РФ

Банк России подготовил проект Указания о внесении изменений в Положение Банка России № 375-П. Это положение регулирует правила для банков при выявлении сомнительных операций. Это Положение было принято еще в 2012 году и с тех пор не обновлялось. ЦБ РФ решил включить достаточно важные критерии, которые соответствуют нынешним реалиям. Предполагается, что новые правила заработают с 1 января 2021 года.

Под изменения попадают общие положения. При совершении клиентом банка операции, принесшей ему ущерб, в раздел «сомнительные операции» такое действие не попадет. Также, если клиент совершит операцию, которую ранее не производил, то это не будет являться признаком сомнительной операции. А вот если операция не сочетается с банковской практикой, то у банка будут основания признать операцию сомнительной и принять соответствующие меры.

Таким образом, благодаря нововведениям, банки получат огромную свободу и смогут на свое усмотрение решать, является ли операция сомнительной.

Если клиент после уведомления банка решает отказаться от операции или закрыть счет, избегая ответов на вопросы банка, то такое действие будет расцениваться, как «сомнительная операция».

И, самое важное изменение для обычных граждан. Если гражданам поступают денежные средства от юридического лица и в течение короткого промежутка времени эти деньги снимаются в виде наличных, то такая операция может быть признана сомнительной, а счет клиента могут заблокировать

Для чего нужен этот документ

КОП играет основное значение в банковской сфере, он необходим лицам для работы по банковским счетам: открытия, обслуживания, закрытия. Значение карточки настолько велико, что Казначейством и Центральным Банком России утверждены соответствующие Инструкции и Приказы (например, Порядок 24н), которые применяют банки в своей деятельности в 2017 году; в этих актах указаны подробные сведения о форме КОП, правилах его заполнения и других аспектов заполнения.

Бланк этого документа можно скачать в конце статьи или заполнить прямо в банке. Также необходимую информацию может ввести сотрудник финансового учреждения.

Внимание! Важно только одно – чтобы документ соответствовал установленной российским законодательством форме. Правильно составленный документ считается действительным до того времени, пока лицо не закроет свой счет, или не решит его поменять. Последнее возможно в случаях:

Последнее возможно в случаях:

Правильно составленный документ считается действительным до того времени, пока лицо не закроет свой счет, или не решит его поменять. Последнее возможно в случаях:

  • при изменении уставных документов клиента, например, при смене формы юридического лица или просто названия;
  • замены печати (например, по причине ее потери);
  • устранения или дополнения от одной и более подписей, и т. д.

Подробная информация о правилах ведения лицевых счетов, их видах и др. указана в Порядке 24н.

Составление приказа

Распорядительный документ составляется в свободной форме, то есть в рамках каждой организации может действовать свой бланк приказа. Но обязательно внести в содержание документа следующие блоки информации:

  • наименование организации;
  • дата составления документа;
  • название приказа;
  • личные сведения работника, которому делегируется право подписи;
  • основания принятия такового решения;
  • список вверенных полномочий;
  • срок исполнения обязательств.

Некоторые организации практикуют использование специальной печати с подписью руководителя – факсимиле. В целом, такой атрибут может быть использован, но не для подготовки налоговых и финансовых отчетов/деклараций. Поэтому избежать составления приказа не удастся.

Право подписи — это своего рода доверенность, которая дает сотруднику возможность визировать официальные бумаги вместо руководства. Узнайте, как правильно оформить образец приказа о наделении правом подписи финансовых, кадровых и иных документов.

Письмо Банка России от 23 октября 2019 г. N 31-4-9/8120 “О применении Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И”

15 ноября 2019

Юридический департамент Банка России рассмотрел обращение Ассоциации банков России от 03.10.2019 N 02-05/865 и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 12 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» учредительным документом общества является устав общества. Общество с ограниченной ответственностью (далее — общество) действует на основании утвержденного его учредителями (участниками) устава общества либо типового устава, утвержденного уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти (далее — типовой устав). Указанный федеральный орган исполнительной власти в течение трех рабочих дней со дня официального опубликования нормативного правового акта, которым утвержден типовой устав, обязан направить типовой устав в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, для размещения типового устава на официальном сайте такого органа.

Регистрирующий орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения от уполномоченного Правительством Российской Федерации федерального органа исполнительной власти типового устава, утвержденного в соответствии с федеральным законом, размещает такой типовой устав на официальном сайте регистрирующего органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и обеспечивает открытость и общедоступность такого типового устава (пункт 10 статьи 6 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»).

В соответствии с пунктом 2.1 статьи 12 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», абзацем вторым пункта 2 статьи 52 Гражданского кодекса Российской Федерации типовой устав, утвержденный уполномоченным государственным органом, не содержит сведений о наименовании, месте нахождения и размере уставного капитала юридического лица. Такие сведения указываются едином государственном реестре юридических лиц.

О том, что общество действует на основании типового устава, оно сообщает в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, в порядке, установленном Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (пункт 1 статьи 12 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Непосредственное представление типового устава при государственной регистрации создаваемого юридического лица и при регистрации юридического лица, создаваемого путем реорганизации, в регистрирующий орган не требуется (статья 12, пункт 1 статьи 14 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»).

Типовой устав находится в открытом доступе на официальном сайте органа, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и юридическое лицо, действующее на основании типового устава обязано уведомить об этом любое заинтересованное лицо (пункт 3 статьи 12 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Учитывая изложенное, полагаем, что для открытия банковского счета обществу с ограниченной ответственностью типовой устав, утвержденный приказом Министерства экономического развития Российской Федерации от 01.08.2018 N 4111, на основании которого действует общество, не представляется.

Вместе с тем, учитывая, что указанным приказом утверждены 36 типовых уставов, полагаем, что кредитная организация в целях открытия банковского счета должна располагать сведениями о том, на основании какого именно типового устава действует общество с ограниченной ответственностью.

Одновременно отмечаем, что вопрос о внесении соответствующих изменений в Инструкцию Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» будет рассмотрен при разработке очередных изменений в указанный нормативный акт Банка России.

И.о. директораЮридического департамента А.В. Медведев

——————————

1 Приказ Минэкономразвития России от 01.08.2018 N 411 «Об утверждении типовых уставов, на основании которых могут действовать общества с ограниченной ответственностью»

Боевое применение

Первые двадцать самолётов И-153 приняли участие в боях на реке Халхин-Гол в начале июля 1939 года. В первом столкновении японские истребители совершили ошибку, приняв И-153 за И-15 и понесли потери, но уже тогда нёс большие потери и мог применяться только совместно с И-16.

Использовался в Китае.

Зимой 1939—1940 года И-153 использовались в ходе советско-финской войны, при этом восемь советских И-153 различной степени исправности стали финскими трофеями и в дальнейшем использовались ВВС Финляндии. После начала Великой Отечественной войны в 1941—1942 гг. самолёты И-153 использовались ВВС Финляндии, в том числе для ведения авиаразведки в прифронтовой зоне (в этих случаях, финские И-153 использовались под видом советских самолётов — с советскими опознавательными знаками).

К началу Великой Отечественной войны окончательно устарел и не мог, ввиду низкой скорости, догнать даже некоторые модификации Ju.88 и Дорнье, не говоря уже про истребители (Bf.109). Однако в начале войны применялся в качестве истребителя, в том числе в ПВО при обороне Москвы, а также в качестве лёгкого штурмовика.

Известные лётчики, воевавшие на И-153

В этом разделе не хватает ссылок на источники информации.

Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 2 декабря 2014 года

  • Бондаренко, Михаил Захарович — дважды Герой Советского Союза
  • Речкалов, Григорий Андреевич — дважды Герой Советского Союза
  • Авдеев, Александр Фёдорович — Герой Советского Союза
  • Антонов, Яков Иванович — Герой Советского Союза
  • Амет-Хан, Султан — дважды Герой Советского Союза
  • Крупский, Виктор Иосифович — Герой Советского Союза
  • Клубов, Александр Фёдорович — дважды Герой Советского Союза
  • Севастьянов, Алексей Тихонович — Герой Советского Союза
  • Талалихин, Виктор Васильевич — Герой Советского Союза
  • Фаткулин, Фарит Мухаметзянович — Герой Советского Союза

Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Утверждена Инструкция, устанавливающая порядок открытия и закрытия в РФ кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся частной практикой в валюте РФ и иностранных валютах.

Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов кандидатов на выборные должности, счетов по вкладам военнослужащих, открываемых в полевых учреждениях Банка России, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита).

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение соответствующего договора и представление всех установленных документов. Клиенту может быть отказано в открытии счета, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством. При открытии счета должностные лица банка проводят идентификацию клиента, а также проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности).

Счет является открытым с момента внесения записи в Книгу регистрации открытых счетов. Ее внесение осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии. Копии документов, заверенные клиентом — юридическим лицом, представляются при условии установления банком их соответствия оригиналам документов. Данные копии должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (либо штампа) клиента. Определен порядок простановки должностными лицами банка заверяющих подписей.

Банки открывают в валюте РФ и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам).

Установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия каждого из вышеперечисленных счетов, а также регламентирована процедура оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. После прекращения договора до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка. Иные приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются.

По каждому счету клиента банком формируется юридическое дело.

Закреплен перечень вопросов, которые могут регулироваться внутренним документом кредитной организации — банковскими правилами.

Установлена форма карточки с образцами подписей и оттиска печати и порядок ее заполнения, которые применяются со дня вступления в силу Инструкции. Переоформление карточек, представленных в банк до вступления в силу Инструкции, не требуется.

Со дня вступления в силу Инструкции признается утратившим силу Указание Банка России от 21 июня 2003 г. N 1297-У, определявшее порядок оформления указанной карточки ранее.

Банки разрабатывают и утверждают внутренние документы, предусмотренные Инструкцией, в течение четырех месяцев со дня вступления ее в силу.

Инструкция вступает в силу по истечении тридцати дней после дня ее опубликования в «Вестнике Банка России».

Открытие счетов для физических лиц

Для открытия счета (текущего или депозита) физическое лицо может не предоставлять документ, удостоверяющий личность и ИНН при банковской идентификации в соответствии с пунктом 5.8 статьи №7 ФЗ №115 от 07.08.2001:

  • банк, соответствующий критериями пункта 5.7 статьи №7 ФЗ №115 от 07.08.2001 (участвует в системе страхования вкладов, не начата процедура банкротства и т. д. ЦБ РФ на своем портале ежемесячно публикует список таких банков) провел аутентификацию с помощью ЕСИ и ЕБС (в порядке, установленном ФЗ №149 от 27.07.2006);
  • физическое лицо не включено в перечень подозреваемых в причастности к терроризму и экстремизму;
  • банк не имеет подозрений в отношении данного клиента, которые касаются отмывания средств или финансирования террористических организаций.
Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector